Credite: bancile si IFN-urile pot cere informatii suplimentare despre clienti, peste cerintele BNR

Miercuri, 02 Septembrie 2009, ora 16:55
1811 citiri
Credite: bancile si IFN-urile pot cere informatii suplimentare despre clienti, peste cerintele BNR

Bancile si institutiile financiare nebancare pot solicita clientilor informatii mai cuprinzatoare decat minimul prevazut in regulamentul BNR privind cunoasterea clientelei, indiferent de produsul sau serviciul bancar pe care il utilizeaza sau solicita, arata ARB si banca centrala.

"Regulamentul BNR 9/2008 stabileste standardele minime pentru elaborarea de catre institutiile de credit si cele financiare nebancare inscrise in Registrul special a propriilor norme de cunoastere a clientelei ca parte esentiala a administrarii riscului de spalare a banilor si de finantare a terorismului.

In acest context, solicitarea de informatii de catre fiecare entitate in parte poate avea o arie mai larga de cuprindere decat minimul prevazut de regulament", se mentioneaza intr-un comunicat comun al Asociatiei Romane a Bancilor (ARB) si Bancii Nationale a Romaniei, precizeaza Mediafax.

Cele doua institutii precizeaza ca, indiferent de produsul sau serviciul bancar pe care il utilizeaza sau solicita, clientii institutiilor trebuie sa furnizeze informatiile cerute pentru a se asigura ca efectuarea tranzactiilor solicitate nu va fi intarziata pana la actualizarea datelor.

Potrivit regulamentului BNR, toate institutiile de credit si institutiile financiare nebancare inscrise in Registrul special trebuie sa obtina de la clientii persoane fizice, in cel mai scurt timp, cel putin informatii privind numele si prenumele si, dupa caz, pseudonimul, data si locul nasterii, codul numeric personal sau un alt element unic de identificare similar, domiciliul si resedinta, numarul de telefon, fax, adresa de posta electronica dupa caz, nationalitatea, ocupatia si numele angajatorului ori natura activitatii proprii, functia publica importanta detinuta, daca exista, si numele beneficiarului real.

In cazul persoanelor juridice, regulamentul bancii centrale prevede ca este necesara furnizarea cel putin a urmatoarelor date: denumirea, forma juridica, sediul social si, daca este cazul, sediul unde se situeaza centrul de conducere si de gestiune a activitatii statutare, numarul de telefon, fax, adresa de posta electronica, dupa caz, tipul si natura activitatii desfasurate, identitatea persoanelor care, potrivit actelor constitutive si/sau hotararii organelor statutare, sunt investite cu competenta de a conduce si reprezenta entitatea, precum si puterile acestora de angajare a entitatii, numele beneficiarului real sau informatii despre grupul de persoane care constituie beneficiarul real, identitatea persoanei care actioneaza in numele clientului, precum si date pentru a se stabili ca aceasta este autorizata/imputernicita in acest sens.

"In aceasta perioada, institutiile de credit si cele financiare nebancare inscrise in Registrul special sunt in plina campanie de actualizare/completare a datelor detinute despre clientii lor, persoanelor fizice si juridice, pentru a asigura respectarea dispozitiilor Legii 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare si ale Regulamentului BNR 9/2008 privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului", se mai arata in comunicat.

 

Cosmin Samoilă (ONE) la Quarterly Report 3: ”Avem o creștere a vânzărilor din apartamente de 59% pe segmentul comercial”
Cosmin Samoilă (ONE) la Quarterly Report 3: ”Avem o creștere a vânzărilor din apartamente de 59% pe segmentul comercial”
Cosmin Samoilă, Directorul Financiar al ONE United Properties, a participat la cea de-a treia ediție a Quarterly Report, din 6 martie, eveniment marca Ziare.com, alături de partenerul principal...
Un mare combinat din România, deținut de un miliardar rus, face concedieri masive: ”Vom oferi locuri de muncă vacante”
Un mare combinat din România, deținut de un miliardar rus, face concedieri masive: ”Vom oferi locuri de muncă vacante”
Peste 80 din cei 186 de angajaţi ai combinatului de alumină Alum SA din Tulcea vor rămâne fără locuri de muncă, începând de luni, a anunţat, joi, 28 martie, subprefectul judeţului...
#banci, #bani, #bnr, #credite, #ifn, #institutii , #stiri BNR