frauda
Opinie Deloitte: Frauda in sistemul bancar, combaterea spalarii banilor si cunoasterea clientelei in era COVID-19
Pe masura ce noul coronavirus continua sa se raspandeasca pe tot globul, masurile impuse de autoritati si organele competente ale fiecarui stat pentru a-i incetini efectele si a minimiza potentialele daune prezinta diverse forme si abordari.
Atunci cand aceste masuri vin pe fondul unei recesiuni de mult anticipate, confruntarea cu o criza financiara in era COVID-19 este inevitabila.
Este cunoscut faptul ca, in timp ce economiile intra in declin si rata ocuparii fortei de munca scade drastic, cazurile de frauda cresc in timpul recesiunilor. Lucrand in domeniul criminalisticii si al conformitatii de peste doua decenii, am fost martori a patru crize majore.
Dupa fiecare criza, am observat fenomene de crestere a fraudei, precum si daunele aduse de acestea companiilor, institutiilor si statelor.
In cazul crizei care va urma acestei pandemii, asteptarile sunt similare. Un sondaj realizat de Deloitte a aratat ca peste 60% dintre companii se asteptau la o crestere a fraudei ca urmare a crizei financiare globale din 2008.
Chiar daca in ultimul deceniu s-a discutat intens despre conformitate in zona AML (Anti-Money Laundering- combaterea spalarii banilor) si KYC (Know Your Customer - cunoasterea clientelei), domeniul propriu-zis si profesiile aferente acestuia sunt relativ noi.
Cel mai probabil, majoritatea profesionistilor care lucreaza astazi in acest domeniu nu au avut experienta unei recesiuni sau a unei incetiniri economice reale cat au lucrat in departamente... mai mult
Joi, 23 Aprilie 2020, ora 16:22
Frauda cu vanzari de masti de protectie in cinci tari europene, dejucata de Interpol
O frauda complexa cu vanzari de masti, implicand direct sau indirect cinci tari europene, a fost dejucata de Interpol, doi suspecti fiind retinuti deja in Olanda, iar altii le-ar putea urma, a anuntat, marti, institutia de cooperare politineasca internationala cu sediul la Lyon.
Cazul a aparut cand la mijlocul lunii martie autoritatile sanitare germane au facut o comanda de masti pentru 15 milioane de euro la doua societati din Zurich si Hamburg, dar, intrucat era problematica obtinerea lor rapida din cauza deficitului de masti pe piata generat de criza coronavirusului, ele au cautat modalitati de a garanta comanda.
Problemele au inceput cu o adresa email si site-ul web al unei companii, care aparent apartineau unei societati reale cu sediul in Spania care vinde masti, dar care s-au dovedit ulterior a fi false, a relatat Interpol intr-un comunicat, citat de EFE.
In urma unui schimb de mesaje, interlocutorii care au pretins ca reprezinta aceasta companie spaniola au afirmat initial ca dispun de 10 milioane de masti, dar aceste promisiuni s-au prabusit si ei le-au propus cumparatorilor germani sa-i puna in contact cu un alt furnizor din Irlanda, care la randul sau i-a trimis la un altul din Olanda.
Prin acesta din urma, s-a ajuns la un acord pentru livrarea a 1,5 milioane de masti pentru 1,5 milioane de euro. Cumparatorii au pregatit logistica pentru transportul mastilor din Olanda cu 52 de camioane si, in paralel, au efectuat un transfer bancar in Irlanda.... mai mult
Marti, 14 Aprilie 2020, ora 16:28
Kaspersky a descoperit o noua metoda de frauda online la care apeleaza infractorii cibernetici
Expertii Kaspersky au detectat o noua metoda de frauda online, conceputa pentru a-i pacali pe oameni facandu-i sa creada ca li se datoreaza compensatii, incidente de acest fel fiind semnalate SUA, Rusia, Algeria, Egipt si Emiratele Arabe Unite.
"Sub pretextul de a oferi compensatii financiare pentru bresele de date cu caracter personal, escrocii le cer in schimb utilizatorilor sa cumpere "numere temporare de asigurare sociala din SUA", in valoare de aproximativ 9 dolari fiecare. Au fost descoperite victime in Rusia, Algeria, Egipt si Emiratele Arabe Unite, precum si in alte tari.
Confidentialitatea si protectia datelor sunt printre cele mai discutate subiecte din ultimii ani. Nu este nicio surpriza, avand in vedere si sanctiunile pentru companiile care au inregistrat scurgeri de date. Acesta, la fel ca orice subiect care ocupa agenda publica, a atras atentia infractorilor dornici sa castige bani pe spezele altora (...)
Schema implica un site, care ar fi detinut de Data Protection Fund, fondat de US Trading Commission. Dupa cum s-a mentionat, fondul emite compensatii pentru cei care ar fi fost tinta unei brese de date cu caracter personal si este disponibil pentru cetateni din orice tara din lume", se arata intr-un comunicat de presa al Kaspersky, transmis joi AGERPRES.
Conform analizei de specialitate, pentru cei interesati, site-ul se ofera sa verifice daca datele utilizatorului au facut vreodata obiectul unei brese.
"In acest scop, doritorii trebuie sa... mai mult
Joi, 16 Ianuarie 2020, ora 14:33
Fost rector al Universitatii Financiar-Bancare Bucuresti, trimis in judecata pentru frauda cu fonduri europene
Procurorii DNA au dispus trimiterea in judecata, in stare de libertate, a Dorinei Tanta Poanta, la data faptei rector al Universitatii Financiar-Bancare Bucuresti, pentru frauda cu fonduri europene.
Conform unui comunicat al DNA, procurorii anticoruptie noteaza in rechizitoriul trimis instantei ca, in cursul anului 2011, in cadrul derularii proiectului "BRING IT - Angajati calificati si competitivi intr-o economie bazata pe cunoastere - FPC pentru calificarea de operator introducere, validare si prelucrare de date", Dorina Tanta Poanta, in calitate de responsabil de proiect, ar fi pus la dispozitia beneficiarului proiectului (o societate comerciala) mai multe adeverinte false prin care s-ar fi atestat in mod nereal calitatea de angajati in cadrul unei institutii nebancare a unui numar de 21 de persoane participante la cursurile organizate in cadrul proiectului.
Ulterior, arata anchetatorii, fara sa aiba cunostinta de caracterul fals al acestora, reprezentantii societatii respective ar fi depus aceste documente la Centrul National de Dezvoltare a Invatamantului Profesional si Tehnic (CNDIPT) pentru rambursarea cheltuielilor efectuate.
"Prin aceste demersuri au fost obtinute pe nedrept fonduri din bugetul general al Uniunii Europene sau din bugetele administrate de acesta in cuantum de 504.720 de lei", se mentioneaza in comunicat.
DNA informeaza ca Ministerul Educatiei si Cercetarii a anuntat ca se va constitui parte civila pana la momentul inceperii cercetarii... mai mult
Vineri, 06 Decembrie 2019, ora 16:22
Seful DNA anunta o mega-ancheta transnationala intr-un caz de fraude europene in agricultura: Milioane de euro au fost "spalati" in Romania
In ultimii 4 ani, DNA a primit 241 sesizari de la DLAF si OLAF privind suspiciuni de comitere a unor infractiuni impotriva intereselor financiare ale UE, iar, pe de alta parte, procurorii DNA au solicitat frecvent sprijinul DLAF in desfasurarea anchetelor deschise in aceasta materie.
Precizarea a fost facuta de seful interimar al DNA, Calin Nistor, la o dezbatere organizata, miercuri, cu tema "Tendinte in investigarea fraudelor si coruptiei care afecteaza interesele financiare ale Uniunii Europene".
Potrivit acestuia, in cauze complexe, cu elemente transnationale, a fost necesara in 2018 trimiterea de cereri de comisie rogatorie sau ordine europene de ancheta, dupa caz, autoritatilor judiciare din tarile membre UE precum Italia (cele mai multe), Ungaria, Franta, Germania, Polonia, Irlanda, sau unor state terte precum SUA, Turcia, Serbia sau Liban.
"Desfasuram urmarirea penala in dosare in care colaboram atat cu OLAF, cat si cu colegi din alte state membre in echipe comune de ancheta, cu sprijinul EUROJUST.
O astfel de echipa comuna de ancheta este in prezent in derulare intr-un caz in care colegii nostri colaboreaza cu procurorii dintr-o tara din sud-vestul Europei (nu pot inca sa va dau prea multe detalii, pentru a nu periclita ancheta) si desfasoara activitati de cercetare a unor persoane suspectate de savarsirea a zeci de fraude in sectorul agricol prin folosirea de declaratii false de inchiriere sau concesiune de terenuri si angajarea unor drepturi la plata... mai mult
Miercuri, 30 Octombrie 2019, ora 13:41
Cum recupereaza elvetienii prejudiciile din dosare de fraude economice: Confisca supermasini si le scot la licitatie
Autoritatile elvetiene au scos la licitatie o colectie impresionanta de masini de lux, confiscate de la vicepresedintele Guineei Ecuatoriale, Teodorin Obiang Nguema, iar din vanzarea lor se estimeaza ca se vor obtine 18,5 milioane de franci elvetieni, adica aproximativ 18,7 milioane dolari.
"Aceasta este o vanzare exceptionala", a declarat pentru AFP Philip Kantor, reprezentantul casei de licitatie britanice Bonhams, potrivit The Guardian.
"Este o colectie privata de supermasini, care au fost folosite foarte putin si au cativa kilometri parcursi", explica acesta.
Printre masinile care vor fi vandute la licitatie duminica, intr-un club de golf din Geneva, se numara sapte Ferrari, trei Lamborghini, cinci Bentley, un Maserati si un McLaren.
Cele mai scumpe modele sunt un Lamborghini Veneno Roadster - considerat unul dintre cele mai scumpe autoturisme din lume, evaluat intre 4,8 si 5,7 milioane de euro si un Ferrari galben, evaluat la o suma cuprinsa intre 2,4 - 2,6 milioane de euro.
Ancheta deschisa impotriva lui Nguema
Sursa citata precizeaza ca masinile au fost confiscate de justitia elvetiana dupa deschiderea in 2016 a unui caz de infractiune financiara impotriva lui Teodorin Obiang Nguema, fiul si probabil mostenitorul presedintelui autoritar al Guineei Ecuatoriale, Teodoro Obiang Nguema, care a condus tara timp de 40 de ani. Toate vor fi vandute fara pret de rezerva.
In februarie, procurorii elvetieni au clasat acuzatiile de infractiuni financiare... mai mult
Duminica, 29 Septembrie 2019, ora 15:30
Camera de Comert Bucuresti, condamnata pentru fraude europene. Condamnat si el, seful institutiei a demisionat
Presedintele Camerei de Comert si Industrie a Municipiului Bucuresti (CCIB), Sorin-Petre Dimitriu, a fost condamnat definitiv de Curtea de Apel Bucuresti la 2 ani si 8 luni de inchisoare cu suspendare, intr-un dosar legat de fraude cu fonduri europene.
Instanta l-a obligat sa efectueze 60 de zile de munca in folosul comunitatii.
In acelasi dosar, CCIB a fost obligata sa plateasca o amenda penala de 50.000 de lei pentru savarsirea de infractiuni impotriva intereselor financiare ale Uniunii Europene.
Decizia a fost data luni seara, dar a fost publicata marti.
Si-a anuntat demisia
In urma deciziei de condamnare, Sorin Dimitriu si-a depus demisia din functia de conducere a camerei bucurestene, potrivit unui comunicat al institutiei.
"Prin acest gest doresc sa protejez imaginea Camerei Bucuresti de atacurile indreptate impotriva mea personal, ca urmare a dosarelor de cercetare aflate pe rolul instantelor. Intreaga mea activitate la conducerea acestei institutii a vizat exclusiv afirmarea acesteia drept un interlocutor credibil in relatiile cu mediul de afaceri, partenerii externi si autoritati.
Imi doresc ca aceasta organizatie sa continue proiectele initiate pentru promovarea intereselor mediului de afaceri si sustinerea parteneriatelor economice", se arata in scrisoarea de demisie depusa de Sorin Dimitriu, la secretariatul Colegiului de Conducere al CCIB, citata de Mediafax.
Probele, anulate
In prima instanta, Tribunalul Bucuresti il condamnase pe... mai mult
Miercuri, 25 Septembrie 2019, ora 14:30
ANAF avertizeaza asupra unei posibile fraude prin SMS
Agentia Nationala de Administrare Fiscala (ANAF) informeaza contribuabilii asupra unei posibile fraude care se petrece zilele acestea, semnaland ca persoanele fizice receptioneaza SMS-uri sau mailuri, in care sunt informati ca pot primi bani de la Fisc.
"Persoanele sunt sfatuite sa acceseze un site, la care este disponibil un formular, in care sunt solicitate, in numele ANAF, date personale, inclusiv date ale conturilor si PIN-urile acestora.
Rugam contribuabilii sa nu acceseze site-ul din SMS-urile primite si, totodata, le reamintim ca Agentia Nationala de Administrare Fiscala nu transmite informatii nesolicitate prin SMS, iar portalul oficial al institutiei este www.anaf.ro!", precizeaza institutia intr-un comunicat. ...citeste mai departe despre "ANAF avertizeaza asupra unei posibile fraude prin SMS" pe Ziare.com mai mult
Joi, 13 Iunie 2019, ora 15:49
Frauda in domeniul TVA: Comisia Europeana va ajuta statele membre sa combata infractiunile si sa recupereze miliarde de euro
Comisia Europeana a anuntat lansarea instrumentului de analiza a retelelor de tranzactii (Transaction Network Analysis - TNA), care le va permite statelor membre sa faca rapid schimb de date cu privire la TVA si sa prelucreze in comun aceste date, detectand astfel mai repede retelele suspecte, se arata intr-un comunicat al executivului comunitar.
Instrumentul, dezvoltat printr-o colaborare stransa intre statele membre si Comisie, va permite o cooperare mult mai apropiata si intre expertii retelei UE din domeniul antifrauda (Eurofisc) in ceea ce priveste analizarea in comun a informatiilor, astfel incat fraudele de tip "carusel" privind TVA sa poata fi detectate si interceptate cat mai rapid si mai eficient posibil. TNA va stimula cooperarea si schimbul de informatii dintre autoritatile fiscale nationale, permitandu-le functionarilor Eurofisc sa verifice informatiile in raport cu cazierele judiciare, bazele de date si informatiile detinute de Europol si OLAF, agentia antifrauda a UE, si sa coordoneze anchete transfrontaliere.
Initiativa CE are loc in urma unor anchete recente din presa, care au scos din nou in evidenta costurile uriase ale fraudei in domeniul TVA pentru finantele publice, precum si faptul ca bandele infractionale se imbogatesc pe seama contribuabililor onesti, precizeaza CE. Lansarea instrumentului face parte din eforturile sustinute ale executivului comunitar de a institui un sistem de TVA modern si invulnerabil la fraude.
"Frauda in domeniul TVA... mai mult
Joi, 16 Mai 2019, ora 10:08
Top stiri din Economie
Top stiri
Termeni si conditii|Confidentialitate|Cookie